2018年4月基金从业资格考试真题及答案回忆版

发布于 2018-04-24 17:25  编辑:v v
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2018年4月基金从业资格考试安排两天,4月21日至4月22日,具体考场考次参看考生准考证。考试第一天已经顺利结束了,4月22日是考试第二天。为了让考生及时了解考试中都有哪些真题考点,考无忧根据参加过考试的朋友,提供基金从业资格考试真题及答案回忆整理以下资料:

基金从业资格考试真题.jpg


《基金法律法规、职业道德与业务规范》


1.基金管理人公司监察稽核控制,错误的是

A.公司督察长应当定期或不定期向全体董事报送工作报告

B.公司应当设立监察稽核部门。对董事会负责

C.督察长根据履行职责的需要,有权调阅公司相关文件、档案

D.公司董事会和经理层应当重视和支持监察稽核工作

答案:B

解析:公司应当设立监察稽核部门,对公司经理层负责,开展监察稽核工作。公司应保证监察稽核部门的独立性和权威性。故B选项错误。


2。基金管理公司和基金代销机构进行基金宣传推介,应按照规定报送报告材料,报告材料包括()。

Ⅰ.基金宣传推介材料的形式和用途说明

Ⅱ。基金公司督察长出具的合规意见书

Ⅲ。基金代销机构出具的基金评级报告

Ⅳ.基金托管银行出具的基金业绩复核函

A。Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D。Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案:A

解析:报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件,以及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。


3.根据目前我国基金注册登记业务的通常做法,投资人申购基金成功后,基金注册登记人在(??T+1)日为投资人办理登记权益手续

A。T日

B.T+3日

C.T+2日

D.T+1日

答案:D

解析:一般而言,投资者申购基金成功后。登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续,投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。


4。国有商业银行、股份制商业银行以及邮政储蓄银行等取得基金从业资格人员不少于()人;城市商业银行、农村商业银行、在华外资法人银行等取得基金从业资格人员不少于()人。

A。30,20

B.20,10

C。30,10

D.20,20

答案:A

解析:依据《证券投资基金销售管理办法》(证监会令第91号)第十条规定:商业银行申请基金销售业务资格,应当具备下列条件:公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2,负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格;公司主要分支机构基金销售业务负责人取得基金从业资格;国有商业银行、股份制商业银行以及邮政储蓄银行等取得基金从业资格人员不少于30人;城市商业银行、农村商业银行、在华外资法人银行等取得基金从业资格人员不少于20人。


5.私募基金管理人自行销售私募基金的,风险揭示书由()签字确认。

A.基金管理人

B.基金托管人

C。基金投资者

D.基金销售机构

答案:C

解析:私募基金管理人自行销售私募基金的,应当采取问卷调查等方式,对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估,由投资者书面承诺符合合格投资者条件;应当制作风险揭示书,由投资者签字确认。


6。基金招募说明书的编制义务人是()。

A.中国证监会

B.基金管理人

C。基金代销机构

D.基金托管人

答案:B

解析:基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的,供投资者了解管理人基本情况、说明基金募集有关事宜、指导投资者认购基金份额的规范性文件。


7.按照基金运作方式,证券投资基金可以划分为()。

A.私募基金和公募基金

B.上市基金和不上市基金

C.开放式基金和封闭式基金

D。契约型基金和公司型基金

答案:C

解析:按照基金运作方式,证券投资基金可以划分为开放式和封闭式基金。


8.关于股票和股票基金,下列说法错误的是()。

A.股票可以根据一定的标准划分为不同的类型,也可以根据一定的标准对股票基金进行分类

B.单一股票的投资风险较大、收益相对较高,而股票基金的风险相对较小、收益相对稳定

C.当日股票价格会受到交易量的影响,而当日股票基金份额净值不受当天申赎数量的影响

D.股票的价格往往在每一个交易日内不断变动,每一个交易日非上市股票基金的价格也不断变动

答案:D

解析:作为一篮子股票组合的股票基金,与单一股票之间存在许多不同。

(1)股票价格在每一个交易日内始终处于变动中;股票基金份额净值的计算每天只进行1次,因此每一交易日股票基金只有一个价格。

(2)股票价格会由于投资者买卖股票数量的多少和多空力量强弱的对比而受到影响;股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。

(3)人们在投资股票时,一般会根据上市公司的基本面,如财务状况、市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性做出判断,但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。换而言之,对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的,因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。

(4)单一股票的投资风险较为集中且风险较大;股票基金由于分散投资,投资风险低于单一股票的投资风险。


9.基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起()日内编制并披露临时报告书。

A。2

B.3

C。5

D。7

答案:A

解析:基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起()日内编制并披露临时报告书。


10。收取销售服务费的,基金管理人要对持续持有期少于30日的投资人收取不低于()的赎回费。

A.2%

B。1。5%

C.1%

D.0.5%

答案:

解析:在基金合同、招募说明书中,基金管理人收取销售服务费的,对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0。5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。



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